รีวิวแพลตฟอร์ม Exinity อย่างละเอียด

การประเมินแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ต้องเริ่มจากตัวเลขที่วัดได้ สำหรับ Exinity ตัวเลขแรกที่ต้องพูดถึงคือค่าคอมมิชชันรายล็อตที่รายงานไว้ที่ประมาณ 0.20 ดอลลาร์สหรัฐต่อล็อต และสเปรดเริ่มจากศูนย์บนบัญชี Exinity Trader PRO ซึ่งเป็นบัญชีเดียวที่เปิดได้ภายใต้แบรนด์นี้ Exinity เป็นผลิตภัณฑ์สำหรับกลุ่มเล็กที่เข้าใจการซื้อขายจริง ไม่ใช่โบรกเกอร์ปริมาณมาก

สรุปเงื่อนไขการซื้อขายจริง

Exinity เปิดให้บริการผ่านบัญชี Exinity Trader PRO เท่านั้น ซึ่งต่างจากโบรกเกอร์ทั่วไปที่มีหลายระดับบัญชี Exinity เป็นแบรนด์ที่ตั้งขึ้นมาใหม่ในปี 2021 แยกมาจาก FXTM โดยกลุ่มบริษัท Exinity Group ที่มีสำนักงานใหญ่อยู่ในดูไบ และดูแลแบรนด์แม่คือ FXTM และ Alpari

ข้อจำกัดของข้อมูลนี้คือตัวเลขส่วนใหญ่มาจากแหล่งอ้างอิงเดียว (adgm.com) และไม่พบข้อมูลการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับอื่นสำหรับแบรนด์ Exinity ตรงๆ ทำให้ต้องเทียบกับข้อมูลของ FXTM ซึ่งเป็นแบรนด์พี่น้องในกลุ่มเดียวกันเพื่อให้เห็นภาพครบขึ้น

สิ่งที่ได้จากแพลตฟอร์มจริง

แพลตฟอร์มที่ใช้คือ MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 ไม่มีแพลตฟอร์มเฉพาะของโบรกเกอร์เอง นี่คือทางเลือกที่ปลอดภัยเพราะเป็นแพลตฟอร์มที่มีฐานผู้ใช้ใหญ่ที่สุดในโลกและมีการตรวจสอบจากชุมชนนักเทรดมายาวนาน

จุดเด่นของ MT4/MT5 คือความสามารถในการใช้ Expert Advisors (EA) สำหรับการเทรดอัตโนมัติ และการปรับแต่งอินดิเคเตอร์ได้ไม่จำกัด สำหรับคนที่ใช้กลยุทธ์เชิงปริมาณหรือเทรดตามระบบ แพลตฟอร์มพวกนี้ให้อิสระเต็มที่

โครงสร้างบริษัทและกฎหมาย

Exinity Group เป็นบริษัท holding ที่มีรากฐานมาจาก ForexTime (FXTM) ตั้งแต่ปี 2011 ก่อนจะรวมแบรนด์ทั้งหมดเข้าด้วยกันในปี 2020 และเปิดตัว Exinity แบบ standalone ในปี 2021 สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในดูไบ โดยมีบริษัทลูกคือ Exinity Limited ที่ถือใบอนุญาตจาก FSCA และ FSC

Exinity ไม่ได้ระบุการให้บริการนักเทรดไทยโดยตรงในฐานะแบรนด์ standalone และในหลายประเทศที่ตรวจสอบ เช่น อินเดีย ไนจีเรีย ปากีสถาน และแอฟริกาใต้ พบว่านักเทรดจะถูกส่งต่อไปยังแบรนด์ FXTM แทน สำหรับประเทศไทย ไม่พบหลักฐานที่ระบุชัดเจนว่าสถานะการเข้าถึงเป็นอย่างไร

จุดที่ต้องยอมรับตามจริง

การซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD ของนักลงทุนไทย เกิดขึ้นผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศทั้งหมด เนื่องจากกฎหมายไทยไม่มีหมวดหมู่ใบอนุญาต "โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย" ภายใต้การดูแลของ ก.ล.ต. (SEC Thailand) หน้าที่กำกับดูแลแบ่งเป็นสองส่วนคือ ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) ดูแลการโอนเงินข้ามพรมแดนภายใต้พระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พ.ศ. 2485 และ ก.ล.ต. ดูแลหลักทรัพย์และตราสารอนุพันธ์ภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535

สำหรับคนไทยที่ใช้บริการโบรกเกอร์ต่างประเทศ การซื้อขายเองไม่ได้ผิดกฎหมาย ไม่มีกฎหมายห้ามนักลงทุนไทยใช้โบรกเกอร์ต่างประเทศ แต่การชักชวนหรือประกอบธุรกิจหลักทรัพย์กับประชาชนทั่วไปโดยไม่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. เป็นความผิดตามกฎหมาย

เลเวอเรจสูงถึง 1:500 ที่โบรกเกอร์หลายแห่งโฆษณา ไม่ใช่กฎที่ออกโดย ก.ล.ต. หรือ BOT เพราะหน่วยงานไทยไม่ได้ออกกฎควบคุมโบรกเกอร์เหล่านี้ตั้งแต่แรก เลเวอเรจที่คุณได้จะถูกกำหนดโดยหน่วยงานกำกับที่บ้านของโบรกเกอร์นั้น เช่น 1:30 สำหรับคู่เงินหลักภายใต้ ESMA หรือสูงกว่านั้นถ้าโบรกเกอร์ดำเนินงานจากนอกยุโรป

แนวทางตรวจสอบความน่าเชื่อถือ

วิธีตรวจสอบที่ดีที่สุดคือการค้นหาข้อมูลจากหน่วยงานกำกับของประเทศที่โบรกเกอร์ถือใบอนุญาต และตรวจรายชื่อในบัญชีดำของ ก.ล.ต. ไทย

สำหรับประเทศไทย โดยเฉพาะช่วงปี 2024-2026 กลโกงที่พบมากคือมิจฉาชีพปลอมตัวเป็นโบรกเกอร์ ใช้การติดต่อผ่าน Facebook LINE หรือแอปหาคู่ สร้างความสนิทสนมหลายสัปดาห์ก่อนชักชวนให้ลงทุนในแอปเทรดปลอมที่แสดงผลกำไรเดือนละ 5-10% ปลอม มีผู้เสียหายสูญเงินเกิน 20 ล้านบาทต่อราย

ค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายจริง

Exinity ใช้รูปแบบค่าคอมมิชชันต่อล็อตประมาณ 0.20 ดอลลาร์พร้อมสเปรดเริ่มจากศูนย์

ข้อดีของค่าคอมมิชชันต่ำคือต้นทุนต่อการเทรดน้อยลงมาก โดยเฉพาะสำหรับคนที่เทรดหลายครั้งต่อวัน แต่ต้องแลกกับเงินฝากขั้นต่ำที่สูงและสถานะ professional client ซึ่งหมายความว่าคุณสละการคุ้มครองบางอย่างจากหน่วยงานกำกับ

ช่องทางเงินเข้าและออก

สำหรับนักเทรดไทย ช่องทางที่ใช้ทั่วไปคือการโอนผ่านธนาคารไทย (Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai, Krungsri) ซึ่งมักใช้เวลา 1-5 วันทำการ และ PromptPay ซึ่งเป็นระบบจ่ายเงินแบบทันทีของประเทศไทยที่โบรกเกอร์ต่างชาติหลายรายรองรับ ผ่านช่องทาง THB gateway

การโอนเงินออกนอกประเทศทำได้ภายใต้กฎของ BOT โดยนักลงทุนรายย่อยสามารถโอนเงินเพื่อการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้โดยตรงสูงสุด 5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อคนต่อปี แต่สำหรับธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์ขึ้นไป ธนาคารต้องขอเอกสารประกอบ

ภาษีที่นักเทรดไทยต้องเจอ

กำไรจากการเทรดฟอเร็กซ์และ CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินประเภททั่วไปสำหรับบุคคลธรรมดา ไม่มีอัตราภาษีพิเศษแบบ capital gains ที่ต่ำกว่า ต้องนำมารวมกับรายได้อื่นและคำนวณตามขั้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2024 ตามคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 ผู้มีถิ่นที่อยู่เสียภาษีในไทย (อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป) ที่โอนเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องนำมารวมคำนวณภาษีในปีที่โอนเข้า หากไม่โอนเข้าก็ไม่ต้องเสียภาษีตอนนั้น มีมาตรการบรรเทาภาษีชั่วคราวประมาณ 2 ปีที่ถูกเสนอในปี 2026 ต้องตรวจสอบสถานะปัจจุบันกับกรมสรรพากร

สรุป

Exinity เป็นโบรกเกอร์ที่น่าสนใจในแง่โครงสร้างต้นทุนต่ำ แต่มีการออกแบบให้เข้าถึงได้ยากและข้อมูลการให้บริการนักเทรดไทยยังไม่ชัดเจน ซึ่งหมายความว่าคุณต้องทำงานมากขึ้นในการตรวจสอบสถานะของตัวเอง

เหมาะกับคุณถ้า

มีเงินลงทุนเกิน 500,000 ดอลลาร์สหรัฐพอจะผ่านเกณฑ์ professional client และต้องการค่าคอมมิชชันต่ำมากสำหรับการเทรดปริมาณมาก โครงสร้างองค์กรของ Exinity ที่อยู่ภายใต้กลุ่มเดียวกับ FXTM และ Alpari ซึ่งมีประวัติการดำเนินงานตั้งแต่ปี 2011 ให้ความมั่นใจในระดับหนึ่ง และถ้าคุณใช้ EA หรือระบบเทรดอัตโนมัติ MT4/MT5 ก็เป็นแพลตฟอร์มที่เสถียร

ข้ามไปก่อนถ้า

เงินลงทุนของคุณยังไม่ถึงเกณฑ์หรือไม่อยากสละสถานะการคุ้มครองนักลงทุนรายย่อย ถ้าคุณต้องการการคุ้มครองระดับรายย่อยและวงเงินฝากเริ่มต้นต่ำ โบรกเกอร์ต่างประเทศภายใต้การกำกับดูแลของ FCA หรือ CySEC ที่ให้บริการนักเทรดไทยอย่างชัดเจนอาจตอบโจทย์กว่า เพราะการได้รับการคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับที่เข้มงวดมีมูลค่าในตัวเอง

ไม่ว่าคุณจะเลือกโบรกเกอร์ไหน ขั้นตอนที่ต้องทำเหมือนกันคือตรวจสอบชื่อในบัญชีดำ ก.ล.ต. ไทย ตรวจสอบใบอนุญาตกับหน่วยงานกำกับที่โบรกเกอร์อ้างอิง และอ่านรีวิวการถอนเงินจริงจากผู้ใช้รายอื่นก่อนฝากเงินก้อนแรก