วิธีเทรด BBL ธนาคารกรุงเทพ

หุ้น BBL หรือธนาคารกรุงเทพ เป็นหุ้นขนาดใหญ่ใน SET50 ที่นักลงทุนรายย่อยนิยมถือเพราะชื่อเสียงด้านเงินทุนแข็งแกร่งและปันผลสม่ำเสมอ แต่การเทรดผ่าน CFD นั้นต่างจากการถือหุ้นจริงตรงที่คุณใช้เลเวอเรจ ซึ่งหมายถึงความเสี่ยงที่คูณตาม ข่าวดีคือคุณเทรด BBL ผ่าน CFD ได้กับโบรกเกอร์ต่างชาติอย่าง Exinity ซึ่งให้เลเวอเรจสูงสุด 1:400 สำหรับลูกค้าทั่วไป และมีบัญชีให้เลือกหลายแบบ

ประเด็นที่คนส่วนใหญ่มองข้ามคือเลเวอเรจที่สูงถึง 1:400 เป็นดาบสองคม ถ้าราคา BBL เคลื่อนไหวแค่ 0.25% ตรงข้ามกับคุณ เงินมาร์จิ้นทั้งหมดในพอร์ตจะหายไปในพริบตา ก่อนตัดสินใจเทรด ต้องเข้าใจก่อนว่าคุณกำลังเทรดตราสารอนุพันธ์ที่อ้างอิงราคาหุ้น ไม่ใช่การซื้อหุ้นเข้าพอร์ตจริง

ทำไมต้องเทรด BBL ผ่าน CFD

CFD ช่วยให้คุณได้ exposure กับราคา BBL โดยไม่ต้องถือหุ้นจริง ข้อดีคือเทรดได้ทั้งขึ้นและลง และใช้เงินทุนน้อยกว่าเพราะมีเลเวอเรจ สำหรับคนที่อยากได้ผลตอบแทนจากความผันผวนระยะสั้นและไม่รอปันผลรายปี วิธีนี้ตอบโจทย์กว่า

อีกมุมหนึ่ง BBL เป็นหุ้นที่มีสภาพคล่องสูงในตลาดหลักทรัพย์ไทย ทำให้สเปรดในการเทรด CFD แคบกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นเล็ก การเทรดในช่วงเวลาที่ตลาดยุโรปกับอเมริกาทับซ้อนกัน เวลา 19:00-23:00 ตามเวลาไทย จะได้สภาพคล่องดีที่สุด

เงื่อนไขการเทรดที่ต้องรู้ก่อน

Exinity ให้บริการผ่านหลายแบรนด์ภายใต้กลุ่มเดียวกัน เงื่อนไขที่เห็นในรีวิวคือมีบัญชี Standard และ ECN ซึ่งราคาต่างกันที่ค่าธรรมเนียม บัญชีแบบ spread-only เหมาะกับคนที่เทรดไม่บ่อย ส่วนบัญชี ECN มีคอมมิชชันต่อล็อตประมาณ 2 ดอลลาร์สำหรับฟอเร็กซ์และโลหะ แต่ได้สเปรดที่เริ่มจากศูนย์

Exinity ระบุชัดว่า Exinity Connect จำกัดเฉพาะลูกค้าประเภท professional และ eligible counterparty เท่านั้น ซึ่งหมายความว่าถ้าคุณเป็นนักเทรดรายย่อยทั่วไปในไทย สิทธิ์การเข้าถึงผลิตภัณฑ์บางอย่างอาจถูกจำกัด ต้องตรวจสอบกับทีมสนับสนุนก่อนเปิดบัญชี

เลเวอเรจ 1:400 กับความเสี่ยงจริง

เลเวอเรจสูงสุด 1:400 หมายความว่าเงิน 1,000 บาทควบคุมมูลค่าตำแหน่งได้ 400,000 บาท ฟังดูดี แต่ในทางกลับกัน ถ้าราคาเคลื่อนไหวแค่ 0.25% ตรงกันข้าม เงินในบัญชีจะหายทั้งก้อน

สมมติคุณฝากเงิน 10,000 บาท และเปิดตำแหน่ง CFD หุ้น BBL มูลค่า 1 ล้านบาท ที่เลเวอเรจ 1:100 ราคาหุ้นขยับลง 2% เท่ากับขาดทุน 20,000 บาท ซึ่งมากกว่าเงินฝากตั้ง 2 เท่า โบรกเกอร์จะตัดตำแหน่งอัตโนมัติก่อนที่คุณจะติดลบ แต่เงินที่เหลือในบัญชีจะเหลือศูนย์

หลักการง่ายๆ คือ ใช้เลเวอเรจไม่เกิน 1:10 สำหรับหุ้นรายตัว แล้วเผื่อมาร์จิ้นไว้อย่างน้อย 50% ของมูลค่าพอร์ต เผื่อราคาวิ่งสวนทางชั่วคราว วิธีนี้จะทำให้คุณอยู่รอดจนกว่าการวิเคราะห์ของคุณจะถูกต้อง

ภาพรวมกฎหมายและภาษีในไทย

การเทรด CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างชาติไม่ได้ผิดกฎหมายสำหรับคนไทย ไม่มีกฎหมายห้ามการเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ แต่ผู้ที่ให้บริการหรือชักชวนคนไทยซื้อขายหลักทรัพย์ต้องได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. เท่านั้น

หน่วยงานกำกับดูแลในไทยมีสองฝ่ายคือ ธนาคารแห่งประเทศไทยดูแลการเคลื่อนย้ายเงินตราต่างประเทศ ตามพระราชบัญญัติการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พ.ศ. 2485 ส่วน ก.ล.ต. ดูแลหลักทรัพย์และอนุพันธ์ ภายใต้ พ.ร.บ. หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และ พ.ร.บ. สัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546 แต่ไทยไม่มีใบอนุญาตโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย ก.ล.ต. ไม่ได้ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ CFD แบบที่แพร่หลายในต่างประเทศ

บนด้านภาษี กำไรจาก Forex และ CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป เสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า 0-35% ตามเกณฑ์เงินได้บุคคลธรรมดา ตั้งแต่ปี 2567 ถ้าคุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยเกิน 180 วัน และโอนเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในปีนั้น ต้องนำมารวมยื่นภาษีในปีที่โอน

ฝากเงินและถอนเงินทำอย่างไร

ช่องทางที่คนไทยใช้ฝากเงินเข้าโบรกเกอร์ต่างชาติหลักๆ มีสี่ทาง โอนเงินผ่านธนาคารไทยใช้เวลา 1-5 วันทำการ PromptPay ซึ่งเป็นระบบพร้อมเพย์ภายใต้การดูแลของ ธปท. โบรกเกอร์หลายรายรองรับผ่าน THB gateway และมักจะเข้าทันทีหรือภายใน 24 ชั่วโมง จากนั้นคือบัตรเครดิตและอีวอลเล็ตอย่าง TrueMoney

เกณฑ์การโอนเงินออกไปลงทุนต่างประเทศอยู่ที่ 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อคนต่อปีตามเกณฑ์ล่าสุดของ ธปท. ซึ่งถือว่าสูงมากสำหรับนักเทรดรายย่อย แต่การโอนเงินบาทออกนอกประเทศต้องทำผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตพร้อมระบุวัตถุประสงค์

ทางเลือกที่เหมาะกับคุณ

Exinity ในฐานะแบรนด์เดี่ยวถูกออกแบบมาสำหรับลูกค้ามืออาชีพ โดยมีข้อกำหนดเงินฝากขั้นต่ำประมาณ 10,000 ดอลลาร์ และต้องมีสถานะเป็น professional client หรือมีพอร์ตการลงทุนไม่ต่ำกว่า 500,000 ดอลลาร์ ถ้าคุณเป็นนักเทรดรายย่อยทั่วไป เข้าถึงแบรนด์พี่น้องอย่าง FXTM มากกว่า

กลุ่ม Exinity มีรากฐานมาจาก ForexTime ตั้งแต่ปี 2011 มีสำนักงานใหญ่ที่ดูไบ และบริษัทแม่คือ Exinity Group ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นของทั้ง FXTM และ Alpari การควบคุมดูแลอยู่ที่มอริเชียสและดูไบ ไม่ใช่หน่วยงานระดับ FCA หรือ CySEC

ถ้าคุณเป็นนักเทรดเลี้ยงชีพจริงจัง มีเงินทุนมาก และเข้าใจความเสี่ยงเรื่องเลเวอเรจสูง Exinity ตอบโจทย์ด้านความเร็วและค่าธรรมเนียมต่ำ แต่ถ้าคุณเพิ่งเริ่ม หรือต้องการความคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำอย่าง FCA, CySEC หรือ ASIC ควรเลือกโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่อยู่ในเขตอำนาจที่เข้มงวดกว่า

สิ่งที่มักถูกมองข้าม

โบรกเกอร์ที่โฆษณา zero commission ไม่ได้แปลว่าถูกเสมอไป บางรายชดเชยด้วยสเปรดที่กว้างขึ้น บัญชีประเภท ECN มีค่าคอมมิชชัน แต่ได้สเปรดใกล้เคียงศูนย์ ซึ่งเหมาะกับการเทรดระยะสั้นที่ต้องเข้าออกบ่อย

อีกจุดที่คนไทยพลาดคือช่วงเวลาในการเทรด หุ้นไทยซื้อขายตามเวลา SET คือ 10:00-12:30 และ 14:00-16:30 แต่ CFD BBL จากโบรกเกอร์ต่างชาตินั้น ซื้อขายตามเวลาตลาดต่างประเทศ ซึ่งต่างจากตลาดจริง ทำให้ราคาอ้างอิงอาจคลาดเคลื่อนได้ ต้องเช็คว่าโบรกเกอร์ใช้ราคาอ้างอิงจากแหล่งใด

BBL CFD ต่างจากการซื้อหุ้น BBL จริงอย่างไร

CFD เป็นตราสารอนุพันธ์ที่อ้างอิงราคาหุ้น ไม่ได้ถือหุ้นจริง ไม่มีสิทธิ์รับปันผล และมีเลเวอเรจให้ใช้ ซึ่งเพิ่มทั้งโอกาสและความเสี่ยง

ใช้เงินขั้นต่ำเท่าไหร่ในการเทรด BBL กับ Exinity

สำหรับแบรนด์ Exinity มาตรฐานมีเงินฝากขั้นต่ำประมาณ 10,000 ดอลลาร์ และต้องมีสถานะ professional client แต่ถ้าผ่านช่องทาง FXTM มีบัญชี Standard ที่เริ่มต้นต่ำกว่า

ชาวต่างชาติหรือคนไทยเทรด CFD BBL ผ่านโบรกเกอร์ต่างชาติได้หรือไม่

ได้ ไม่มีกฎหมายห้ามคนไทยเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ ต่างจากผู้ให้บริการที่ต้องได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. ก่อนชักชวนคนไทย

เลเวอเรจ 1:400 เหมาะกับมือใหม่หรือไม่

ไม่เหมาะ มือใหม่ควรเริ่มที่เลเวอเรจ 1:10 หรือต่ำกว่า สำหรับหุ้นรายตัวอย่าง BBL แล้วค่อยเพิ่มเมื่อมีประสบการณ์